Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Rakebit Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Anjouan. Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Rakebit N.V., gegründet 2024, unterhält Rakebit Casino unter der Aufsicht der Glücksspielkommission von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) des Lizenzsitzes sowie international anerkannter Standards, darunter die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir ein internes Compliance-Programm mit einem benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO), risikobasierten Kundenprüfungen und einer verdachtsbasierten Berichtspflicht an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Identitätsangaben, da Glücksspiel ab 18 Jahren gestattet ist. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Zusätzlich führen wir Folgeprüfungen durch, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen überschreiten oder Ihr Spielverhalten Auffälligkeiten zeigt.

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden.

• Registrierung: Altersprüfung und Angabe von Name, Geburtsdatum und Wohnort
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressprüfung
• Laufender Betrieb: Prüfung bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder hohen Summen

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit deutlich sichtbarem Foto, Namen, Geburtsdatum und Gültigkeitsdatum. Der Nachweis Ihrer Adresse kann über einen aktuellen Meldezettel, eine Strom- oder Gasrechnung oder einen Kontoauszug erfolgen, der nicht älter als drei Monate sein darf.

Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie je nach Verfahren unterschiedlich: Bei Kreditkarten fotografieren Sie die Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, bei E-Wallets genügt ein Screenshot Ihres Kontos, bei Kryptowährungen bestätigen Sie die Walletadresse, von der eingezahlt wurde.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Meldezettel, Versorgerrechnung oder Kontoauszug (max. 3 Monate alt)
• Zahlungsmethodennachweis: Kartenfoto, E-Wallet-Screenshot oder Wallet-Bestätigung

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. In den meisten Fällen sind nur wenige Minuten Ihrer Zeit nötigt, anschließend übernimmt unser Compliance-Team die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail an Ihre hinterlegte Adresse.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich von befugten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams eingesehen. Wir speichern sie auf Servern mit TLS-Verschlüsselung und greifen auf die DSGVO-gerechte Verarbeitung in der EU zu. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Berichtspflicht besteht.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie Ihr Profil im Kontobereich
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente in lesbarer Qualität hoch
• Schritt 3: Warten Sie die Prüfung durch unser Compliance-Team (24 bis 48 Stunden)
• Schritt 4: Erhalten Sie die Bestätigung per E-Mail und nutzen Sie alle Funktionen ohne Einschränkung

Wann wir Geldquellen anfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei größeren Summen fragen wir die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) ab. Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir ab definierten Schwellenwerten erfüllen müssen. Typische Auslöser sind Einzahlungen oder Auszahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Nutzungsmuster liegen, mehrfache hohe Einzahlungen in kurzer Zeit oder Turniergewinne ab vierstelligem Betrag.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Erbnachweise, Verkaufsbelege etwa aus Immobilien- oder Fahrzeugverkäufen, Dividenden- oder Kapitalertragsaufstellungen sowie Kontoauszüge, aus denen die Mittelzuflüsse hervorgehen. Die Prüfung dieser Unterlagen dauert je nach Komplexität 2 bis 5 Werktage.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem. Es gleicht Namen und Kryptowalletadressen mit Sanktionslisten ab, erkennt Splitting-Versuche, bei denen größere Beträge in viele kleine Teile zerlegt werden, und meldet ungewöhnliche Muster an unser Compliance-Team zur manuellen Prüfung.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung an eine Wallet in Ihrem Besitz. Mindestauszahlung sind 20 EUR, das Tageslimit liegt bei 10.000 EUR. Auszahlungen in Kryptowährungen bearbeiten wir typischerweise innerhalb von 0 bis 1 Stunde, und wir erheben keinerlei Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder widerlegen sie die Prüfungen, bleiben Auszahlungen gesperrt. Spielen dürfen Sie in der Übergangszeit in der Regel weiter, solange keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Wir setzen Ihnen eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail an die offenen Unterlagen.

Liegen begründete Zweifel an der Rechtmäßigkeit der Mittel vor oder ergeben sich Hinweise auf Identitätsbetrug, sperren wir das Konto vollständig, frieren das Guthaben ein und erstatten es nur nach abschließender Klärung oder Anweisung der Behörden. In begründeten Verdachtsfällen sind wir gesetzlich verpflichtet, eine Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit zu übermitteln. Über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren; die sogenannte Tipping-off-Verbotsregel untersagt uns das.

• Auszahlungsgesperr bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperrung bei Identitätsbetrug oder begründetem Verdacht
• Guthabenrückzahlung nur nach abschließender Klärung
• Meldung an die Financial Intelligence Unit bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, also ab Schließung Ihres Kontos. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäscherei-Gesetze unseres Lizenzsitzes vor; sie sichert nachvollziehbare Auskünfte für Behörden, wenn diese im Rahmen von Ermittlungen Unterlagen anfordern.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche oder juristische Aufbewahrungspflicht besteht. Eine Einsichtnahme in Ihre gespeicherten Daten sowie eine Berichtigung können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] anfordern; unser Support steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die Registrierung genügt zunächst für Einzahlungen und Spielrunden. Vollständige Dokumente fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an oder wenn bestimmte Schwellen überschritten werden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Bei der Prüfung der Herkunft von Mitteln kann die Bearbeitung je nach Komplexität 2 bis 5 Werktage dauern.

Warum zahlt Rakebit Casino nur auf dieselbe Methode aus, mit der ich eingezahlt habe?

Die gleiche Methode verhindert, dass Drittpersonen über Ihr Konto Geldwäsche betreiben und schließt aus, dass Auszahlungen an unberechtigte Personen erfolgen. Das ist eine Standardanforderung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften.

Was passiert, wenn meine Auszahlung pausiert wurde?

In den meisten Fällen fehlt ein Dokument. Prüfen Sie Ihre E-Mails und Ihren Kontobereich, laden Sie die geforderten Unterlagen hoch. Nach abgeschlossener Prüfung geben wir die Auszahlung sofort frei; die Bearbeitung dauert anschließend 0 bis 1 Stunden.

Wer sieht meine Dokumente?

Lediglich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung DSGVO-gerecht. Eine Weitergabe an Dritte findet nur aufgrund gesetzlicher Berichtspflichten statt.